БАНКОВИ ИЗВЛЕЧЕНИЯ
Банкови извлечения, които се равняват сами
Импортирайте извлечения в CSV, MT940, camt.053 или PDF със задължителна проверка на салдата. Cove съпоставя всяка транзакция с фактури, разходи и продажби — и автоматично маркира съвпадналите фактури като платени.
Импортирайте извлечение, минете проверката на салдата и равнете цял месец транзакции наведнъж.
ИМПОРТ И РАВНЕНИЕ
От файла на банката до равнени записи
Структурираните формати се разчитат детерминистично — CSV с автоматично разпознаване на разделителя, MT940 и camt.053 XML — а PDF извлеченията се обработват с AI. Всеки импорт минава задължителна проверка на начално и крайно салдо, преди каквото и да е да се запише. После започва автоматичното равнение.
Четири формата за импорт
CSV, MT940 и camt.053 се разчитат детерминистично. PDF извлеченията се обработват с AI и се отчитат като едно AI извличане.
Задължителна проверка на салдата
Началното салдо плюс импортираните редове трябва да дава крайното салдо. Разминаванията се показват, преди нещо да бъде записано.
Съпоставяне по три признака
Транзакциите се съпоставят с фактури, разходи и продажби по основание, контрагент и период от дати.
Фактурите се маркират като платени
Когато входящо плащане съвпадне с издадена фактура, Cove я маркира като платена — без допълнителна стъпка.
Три стъпки до равнен месец
Процесът е един и същ, независимо дали качвате файловете сами, или извлеченията пристигат от само себе си.
- 01
Импорт
Качете CSV, MT940, camt.053 или PDF файл — или оставете Имейл агента да прихваща извлеченията директно от прикачените файлове в пощата. Проверката на салдата се изпълнява при всеки импорт.
- 02
Автоматично равнение
Cove съпоставя транзакциите с фактури, разходи и продажби по основание, контрагент и дата и маркира съвпадналите фактури като платени.
- 03
Преглед и осчетоводяване
Останалите редове идват с предложени съвпадения и търсене на кандидати. Потвърдете ги — и балансираните контировки влизат в дневника.
Всичко около работния процес
Плащания в друга валута, Имейл агентът, дневникът и API — банковият модул е свързан с останалата част от Cove.
Съпоставяне между валути
Фактура в евро, платена от сметка в лева, пак се съпоставя — Cove конвертира по курса към датата на транзакцията през фиксирания курс лев–евро, кешираните курсове и референтните курсове на ЕЦБ.
Правилно осчетоводени курсови разлики
Курсовите разлики при различни валути се осчетоводяват по сметки 624 и 724, а остатъците при еднакви валути — по 709 и 629.
Настройваем толеранс
Съпоставянето между валути допуска толеранс за всяко работно пространство — по подразбиране 1 процент, за да не блокират закръгленията.
Липсващ курс не блокира
Ако курс не може да бъде намерен, оригиналната сума и валута се запазват и записът се маркира за преглед — импортът никога не спира заради валута.
Автоматичен импорт от пощата
Извлечения, пристигащи като прикачени файлове, се разпознават и могат да се импортират автоматично.
Контировки в дневника
Съпоставените банкови транзакции създават автоматично балансирани контировки в двустранното счетоводство.
API и MCP достъп
Импортирайте и равнявайте извлечения програмно през публичния REST API и MCP сървъра.
Файлово хранилище
Импортираните извлечения се записват във Файловото хранилище редом със записите, с които се равняват.