БАНКОВИ ИЗВЛЕЧЕНИЯ
Банкови извлечения, които се равняват сами
Импортирайте извлечения в CSV, MT940, camt.053 или PDF със задължителна проверка на салдата. Cove съпоставя всяка транзакция с фактури, разходи и продажби и маркира сама фактурите, при които съвпадението е еднозначно.
Импортирайте извлечение, минете проверката на салдата и равнете цял месец транзакции наведнъж.
ИМПОРТ И РАВНЕНИЕ
От файла на банката до равнени записи
Структурираните формати се разчитат детерминистично — CSV с автоматично разпознаване на разделителя, MT940 и camt.053 XML — а PDF извлеченията се обработват с AI. Всеки импорт минава задължителна проверка на начално и крайно салдо, преди каквото и да е да се запише. После започва автоматичното равнение.
Четири формата за импорт
CSV, MT940 и camt.053 се разчитат детерминистично. PDF извлеченията се обработват с AI и се отчитат като едно AI извличане.
Задължителна проверка на салдата
Началното салдо плюс импортираните редове трябва да дава крайното салдо. Разминаванията се показват, преди нещо да бъде записано.
Съпоставяне по четири признака
Сумата, номерът на фактурата в основанието, името на контрагента и прозорецът от дати след документа — всеки от тях носи своята тежест, а под определен праг Cove не предлага нищо.
Фактурите се маркират като платени
Когато номерът стои в основанието и сумата съвпада точно в същата валута, Cove сверява движението само и маркира фактурата като платена. Две еднакво добри фактури за едно движение връщат решението на вас.
Три стъпки до равнен месец
Процесът е един и същ, независимо дали качвате файловете сами, или извлеченията пристигат от само себе си.
- 01
Импорт
Качете CSV, MT940, camt.053 или PDF файл — или оставете Имейл агента да прихваща извлеченията директно от прикачените файлове в пощата. Проверката на салдата се изпълнява при всеки импорт.
- 02
Автоматично равнение
Движение, чието основание носи номера на фактура и чиято сума съвпада точно, се сверява само и фактурата се маркира като платена. При разходите и продажбите Cove винаги предлага, а решавате вие.
- 03
Преглед и осчетоводяване
Останалите редове идват с предложени съвпадения и търсене на кандидати. Потвърдете ги — и балансираните контировки влизат в дневника.
Всичко около работния процес
Плащания в друга валута, Имейл агентът, дневникът и API — банковият модул е свързан с останалата част от Cove.
Съпоставяне между валути — с ваше решение
Фактура в евро, платена от сметка в лева, се съпоставя ръчно: списъкът с кандидати превалутира сумата на документа по курса към датата на движението и нарежда по близост. Автоматичното сверяване остава в една валута — то не решава вместо вас, когато валутите се разминават.
Правилно осчетоводени курсови разлики
При потвърждаване банковата статия гаси вземането по превалутираната сума, а остатъкът отива по 624 или 724 като курсова разлика. Когато валутите съвпадат, остатъкът не е курсова разлика и се осчетоводява по 709 и 629.
Настройваем толеранс за сумата
„Близка сума“ се приема в рамките на толеранс, зададен за работното пространство — по подразбиране 1 процент, с под от една единица валута при малките суми. Нула значи „само точни суми“.
Липсващ курс не измисля число
Кандидат в чужда валута, за когото курс не се намери, отпада от списъка, вместо да бъде показан едно към едно. Записът пази оригиналната си сума и валута — импортът никога не спира заради валута и никога не преправя суми.
Автоматичен импорт от пощата
Извлечения, пристигащи като прикачени файлове, се разпознават и могат да се импортират автоматично.
Контировки в дневника
Съпоставените банкови транзакции създават автоматично балансирани контировки в двустранното счетоводство.
API и MCP достъп
Импортирайте и равнявайте извлечения програмно през публичния REST API и MCP сървъра.
Файлово хранилище
Импортираните извлечения се записват във Файловото хранилище редом със записите, с които се равняват.